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廣發銀行踐行綠色發展目標 用綠色金融活水助力企業成長

2020年11月20日  05:00  21世紀經濟報道  劉盈 

近日,人民銀行副行長陳雨露撰文指出,今年以來,受新冠肺炎疫情影響,全球經濟正遭受二戰以來最嚴重的沖擊,對綠色發展也形成了不利影響。

2020年是習近平總書記“綠水青山就是金山銀山”理念提出15周年。黨的十八大以來,以習近平同志為核心的黨中央高度重視綠色發展。發展綠色金融,是實現綠色發展的重要舉措,也是供給側結構性改革的重要內容。

近日,人民銀行副行長陳雨露撰文指出,今年以來,受新冠肺炎疫情影響,全球經濟正遭受二戰以來最嚴重的沖擊,對綠色發展也形成了不利影響。但綠色金融將成為后疫情時代綠色復蘇的重要支撐。從短期看,有利于綠色變革的投資增長是推動復工復產、做好“六穩”工作、落實“六?!比蝿盏挠行緩?。從中長期看,更多考慮環境、社會和治理(ESG)因素開展的綠色投資,是培育我國經濟新增長點、增強經濟發展韌性和可持續性、走向高質量現代化發展的內在要求。

21世紀經濟報道記者獲悉,廣發銀行近年著力發展綠色金融,統籌推進“五位一體”總體布局,以服務國家生態文明建設助力和保障高質量發展,研究制定了綠色金融發展戰略,明確了將以“堅持可持續發展、堅持高標準設計、堅持循規律推進”為原則,實現業務可持續發展與環境保護雙重目標,打造生態廣發、綠色廣發。

具體來看,廣發銀行從客戶結構和信貸結構均向《綠色產業指導目錄》內產業傾斜,持續提升占比。對促進環保節能技術研發客戶、有效益的環保項目、高耗能高污染企業的環保技改項目予以金融支持,并積極研究支持和參與建設碳金融產品等綠色所有權交易。

近年來,廣發銀行綠色信貸增速持續實現“三高”,即綠色信貸增速高于全行信貸增速,重點區域分行綠色信貸增速高于全行綠色信貸增速,全行綠色信貸占對公信貸份額高于對標銀行。據悉,至2021年,廣發銀行綠色信貸余額將達到350億元以上 ,2025年綠色信貸占全行貸款比重達到2%以上。

廣發銀行在近年綠色金融的探索中,也涌現了不少突出的模式和案例。

落實污染防治“綠水青山就是金山銀山”

落實“綠水青山就是金山銀山”理念,就要做好我國廣袤大地上遍地是金山的轉型與開發,但既要擴大投資又要促進經濟轉型,既要優化環境又要惠及民生,并不是一件容易的事情。

廣發銀行在推進綠色金融中獲悉浙江省安吉縣靈峰旅游度假區“五水共治”工程項目建設的機遇,便積極與企業對接,通過綠色信貸政策為當地經濟轉型、環境治理與綠色經濟發展帶去源頭活水。

據廣發銀行介紹,為建設美麗浙江,浙江省委、省政府將“五水共治”作為全面深化改革的重要內容和需重點突破的改革項目。而安吉靈峰旅游度假區環境優美,山清水秀,是中國第一個生態縣安吉縣的優秀組成部分,其“五水共治”工程是一個治污水、防洪水、排澇水、保供水的系統工程,是全力推進“五水共治”,加快水生態文明建設的重要舉措。

安吉靈峰旅游度假區建設期間,積極實施河道整治及排洪渠建設、雨水管網工程、截污治污工程和供水工程等措施,努力提升和保護生態環境。根據“回歸自然,休閑度假”的發展定位,安吉靈峰旅游度假區不斷完善體制機制,科學規劃布局,加快農旅融合,健全產業體系,優化服務設施,提升服務質量,擴大度假區品牌影響力,努力建設成為國際都市休閑度假目的高端基地。

廣發銀行為項目實施方安吉旅游發展總公司配套提供了6億元期限8年的項目貸款。至2019年該項目全面完工,靈峰度假區自然環境獲得極大改善,2018年初安吉靈峰旅游度假區在200多個競爭者中脫穎而出,爭創國家級旅游度假區成功。真正實現了“綠水青山就是金山銀山”的理念與目標。

綠金落地大灣區綠色信貸先試先行

作為總部坐落于粵港澳大灣區內的全國性商業銀行,為大灣區提供綠色金融服務是廣發銀行不容推卸的責任與使命。近年來,廣發銀行持續用好用足貨幣政策工具,加大對綠色產業、綠色企業、綠色項目票據融資的支持力度,不斷推動產業供應鏈的良性循環發展,為粵港澳大灣區綠色金融發展打造廣發樣板。

一個鮮明的案例是,廣發銀行澳門分行為落實疫情防控金融服務、金融支持企業復工復產工作要求,在疫情期間攻堅克難,充分發揮工程融資品牌優勢,一周內高效為2020年澳門政府首個大型民生環保工程 “澳門垃圾焚化中心第三期擴建工程之設計及建造”完成授信流程,并及時開出合計2.32億澳門元的履約保函和預支工程款保函,為該工程后續的順利開展創造條件,助力澳門經濟、環保發展。

21世紀經濟報道記者獲悉,該項目建成后能有效解決澳門城市垃圾處理難題,提高垃圾處理效率,減少固廢污染對環境的負面影響,將成為粵港澳大灣區的重大標桿性項目。

2020年2月26日,尚在新冠疫情期間,澳門特別行政區政府將該項目判給中國港灣-三峰卡萬塔-同方環境-四大設施管理合作經營,并要求其在10天內提交履約保函。澳門分行憑借多年來在工程融資品牌業務的優勢,成為該項目的獨家合作銀行??偡中泄緱l線和信審條線并肩作戰,分行迅速組成以行領導為組長的項目專項小組,專人快速對接組成合作經營體的境內外四家企業,就項目情況、授信需求、四家企業情況等多次通過視訊會議、電話進行充分溝通協調,爭分奪秒、加班加點,7天內就快速完成項目授信報告編制、審批、協議簽署及出賬,得到總承建商中國港灣-三峰卡萬塔-同方環境-四大設施合作經營體的高度認可。

境內分行也戰績頗豐,廣發銀行珠海分行在綠色信貸業務方面屢屢發力,逐一針對各支行業務發展情況進行具體探討,并安排專人以電話、短信或問卷星等方式“問需于企”,直接對接有資金需求的企業,對于真實有效的綠色信貸融資需求,廣發銀行珠海分行積極上門對接。

客戶經理經過詳細摸排、深入研究后,決定向“珠海德潤環保疏浚股份有限公司” 這家集港口、航道、海岸工程施工及環保工程施工的企業提供綠色信貸服務。

據悉,服務過程中,廣發銀行珠海分行及時響應,盡全力解決企業生產經營周轉及新環保工程的資金問題,對授信額度進行緊急流程處理、審批,按照特事特辦、急事急辦的原則開辟金融服務綠色通道。而在得到廣發銀行珠海分行的強大支援后,珠海德潤環保疏浚股份有限公司迅速投入多個環保相關的項目,為珠海市的環保生態做出了杰出的貢獻,同時降低資源損耗和環境污染。

綠金扶持中小深度合作助力企業發展

綠色金融的觸手遠不止惠及國企與大型企業,高成長型普惠企業也應該是金融機構精準識別并大力扶持的對象。

廣發銀行與雪榕生物的故事或許可以給行業帶來啟示。

1997年雪榕生物在上海注冊成立,主要從事農業食用菌種植行業的鮮品食用菌研發、工廠化生產及加工銷售,是我國目前規模最大的工廠化食用菌栽培企業。2014年的雪榕生物擬IPO上市,流動資金趨于緊張,可受制于上海本地資產已全部用作抵押,融資難、融資慢、無抵押品融資是其面臨的巨大難點和痛點,一度迫使企業陷入融資僵局。

廣發銀行初次接觸雪榕生物后,識別出該企業是一家專注于以現代生物技術、工廠化生產為消費者提供綠色環保食用菌產品的現代農業企業,是豐富人們菜籃子民生工程,是國家大力支持的朝陽產業,也是廣發銀行公司信貸政策指引支持的綠色信貸行業。同時,通過多項維度綜合分析,廣發銀行判斷出企業在工業化種植食用菌領域為頭部企業,財務結構合理,是一家具備高成長價值的企業。

于是,廣發銀行突破同業傳統方案局限,不依賴于抵押品,而是專注于企業自身還款能力,為企業量身制定專屬授信方案。同時,考慮到企業用款需求迫切,廣發銀行從初步接洽到制定方案,從申請到出具批復,僅僅1個月內提供了5000萬元授信額度,獲得企業的高度評價。

2015年,雪榕生物科技成功上市,廣發銀行第一時間開展續授信,適時增信,并基于企業主要結算模式及上下游客群特性,進一步優化調整了授信品種,從傳統流貸引入票據及信用證,其融資成本進一步降低。審批效率、授信價格、授信規模居于同業領先,此舉再次獲得企業高層的高度認可和信任,銀企合作局面進一步深化。

2018-2020年,廣發銀行基于企業持續向善向好的經營情況,同步提高授信支持力度,并結合客戶行業特性,“私人定制”了綠色信貸通道及精準扶貧等授信方案,助力企業自本部延伸至整個集團的各處當地核心競爭力穩步提升,同時也打開了廣發銀行大力支持生態農業的新篇章。

而在與雪榕生物合作的六年中,廣發扶持企業從一家資金鏈緊張的小微企業發展壯大為今時今日資金雄厚、發展前景良好的細分行業民營龍頭企業。也讓行業看到,綠色金融順勢而為,大有可為。

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